Serviciu · Consultanță fiduciară
Consultanța noastră fiduciară este complet independentă — nu distribuim produse proprii, nu primim comisioane din vânzări și nu avem conflicte de interese față de recomandările noastre.
Termenul „fiduciar" este adesea folosit în mod necorespunzător. La Pop & Pop, el are o semnificație juridică și etică precisă: suntem obligați — contractual și moral — să acționăm exclusiv în interesul clientului, fără a urmări niciun avantaj propriu din recomandările pe care le facem. Asta înseamnă că nu primim retrocesiuni de la bănci sau asigurători, că recomandam produse ale unor furnizori cu care nu avem relații comerciale atunci când acestea sunt cele mai potrivite și că documentăm toate conflictele de interese potențiale înainte de a emite o recomandare. Onorăm această obligație față de fiecare client, indiferent de dimensiunea patrimoniului.
Analizăm critic structura actuală a patrimoniului dumneavoastră — produse financiare deținute, costuri reale versus costuri declarate, performanță ajustată la risc — și oferim o opinie independentă despre ceea ce funcționează și ce trebuie înlocuit.
Mulți clienți au deja avocați, contabili și bancheri separați, care nu comunică între ei. Acționăm ca integrator de consilieri: coordonăm echipa multidisciplinară, asigurăm coerența recomandărilor și eliminăm lacunele de consiliere.
Înainte de orice achiziție imobiliară majoră, preluare de companie sau investiție alternativă, realizăm o analiză detaliată a riscurilor specifice tranzacției și a modului în care aceasta se integrează în structura patrimonială existentă.
Coordonăm planul de succesiune la nivelul întregului patrimoniu — nu doar testamentul, ci structurile de deținere, polițele de asigurare, pactele de familie și mecanismele de tranziție a conducerii în companii — pentru o transmitere ordonată și fără dispute.
Pop & Pop funcționează exclusiv pe bază de onorariu fix agreat în avans — nu există comisioane ascunse, retrocesiuni sau tarife variabile legate de valoarea activelor gestionate. La începutul fiecărui angajament, semnăm un contract de consultanță care specifică clar domeniul de lucru, livrabilele, calendarul și onorariul total. Serviciile de consultanță fiduciară includ, în funcție de mandat: rapoarte de audit, plan de acțiune prioritizat, ședințe de lucru lunare sau trimestriale și acces direct la echipa de consilieri pe durata contractului. Prețul reflectă complexitatea mandatului, nu valoarea netă a clientului.
„Am consultat Pop & Pop înainte de a prelua o afacere în 2022. Due diligence-ul patrimonial pe care l-au realizat a scos la iveală trei riscuri contractuale pe care nici avocatul meu, nici contabilul nu le identificaseră. Am renegociat prețul de achiziție și am obținut garanții suplimentare. Onorariul lor a fost recuperat de zece ori în primele șase luni.”
Dan Crișan, director general, Bihor
Programați o întâlnire inițială cu unul dintre consilierii noștri fiduciari. Discuția este gratuită și complet confidențială.
Rezervați o întâlnire