Serviciu · Gestionarea riscului
Mapăm expunerile reale ale activelor dumneavoastră și construim straturi de protecție care să reziste deceniilor, nu doar trimestrelor.
Gestionarea riscului nu se rezumă la diversificarea unui portofoliu de investiții. Ea cuprinde identificarea sistematică a tuturor vectorilor de risc care pot eroda valoarea unui patrimoniu pe termen lung: concentrarea excesivă pe o singură clasă de activ sau un singur sector, expunerea valutară neacoperită, riscul de contraparte în contractele comerciale, riscul de succesiune și riscul legislativ. La Pop & Pop, utilizăm un cadru propriu de analiză în patru etape — cartografiere, cuantificare, mitigare și monitorizare continuă — care produce o imagine clară și acționabilă a expunerilor reale ale patrimoniului dumneavoastră.
Realizăm o radiografie completă a structurii patrimoniale — active imobiliare, participații, instrumente financiare, drepturi contractuale și pasive — pentru a identifica unde se concentrează riscul real, adesea în locuri neașteptate.
Modelăm scenarii de stres pentru fiecare clasă de risc identificată: ce se întâmplă cu portofoliul la o depreciere de 20% a leului, la o corecție imobiliară de 30% sau la modificarea regimului fiscal al dividendelor? Cifrele concrete permit decizii concrete.
Propunem un mix de instrumente — de la restructurarea deținerii activelor și diversificarea valutară, până la instrumente derivate simple și polițe de asigurare specializate — calibrate pe profilul specific al clientului și pe orizontul de timp declarat.
Riscurile evoluează. Programăm revizuiri anuale ale cadrului de protecție și trimitem alerte proactive ori de câte ori modificări legislative sau macroeconomice semnificative afectează expunerile identificate în dosarul dumneavoastră.
La finalizarea angajamentului de gestionare a riscului, clientul primește un raport de expunere patrimonială detaliat — un document de lucru de 20-40 de pagini care include harta actuală a riscurilor, scenariile de stres cuantificate, recomandările de mitigare prioritizate și un calendar de implementare. Acest raport rămâne un instrument viu: îl actualizăm la fiecare revizuire anuală și la orice eveniment major — achiziție de activ, schimbare legislativă, restructurare de afacere. Discreția este garantată printr-un acord de confidențialitate semnat înainte de prima sesiune de lucru.
„Analiza de risc realizată de Pop & Pop în 2021 a evidențiat o concentrare pe care nu o sesizasem: 74% din patrimoniul net al familiei era corelat cu un singur sector industrial. Am restructurat treptat, iar în 2023 diferența de performanță față de colegii de afaceri care nu au făcut același pas a fost vizibilă cu ochiul liber.”
Ioana Popa, proprietar de afacere, Oradea
Programați o sesiune inițială de cartografiere a riscului — gratuită, confidențială și fără obligații de continuare.
Contactați-ne